山西绛县农商银行：1天成功堵截2起电诈案件为客户挽回损失41.2万元

　　3月4日，山西绛县农商银行通过客户风险监测系统发现2名客户在该行开立的个人结算账户内频繁进行pos机大额交易和微信、支付宝小额转账交易，立即引起反诈专员的高度警觉，她们立即与当地公安机关有效联动，成功堵截了两起电信诈骗案件。

　　3月4日上午11:58分，绛县农商银行反诈专员在例行日常账户监测时发现客户田XX账户异常交易，上午11:30分至11:58分同一客户账户资金频繁转账，不符合该客户日常经营情况。反诈专员迅速与客户开户的山底支行取得联系，该支行工作人员立即通过预留电话与客户取得联系，客户电话一直处于无人接听状态，经与客户所在村多次联系并安排人员上门反复核实，确定该客户为残疾人在家务农，从事职业及收支情况与账户流水严重不符，发现该账户交易确属可疑。为防止客户资金受到损失，切实阻断违法犯罪渠道，山底支行研判后立即将可疑账户限制非柜面业务，账户管控金额198111.71元，挂账107680元，挽回经济损失305791.71元。总行运营管理部立即与公安部门取得联系，由公安机关进行进一步调查核实。经警方侦查该客户账户确实存在涉嫌电信诈骗，并确认诈骗人为在案逃犯，县公安局已受理该案件。

　　同日下午16:04分，绛县农商银行反诈专员在例行日常账户监测时发现另一名客户田X账户异常交易，下午15:13分至16:04分客户密码输入频繁失败，交易金额均在5万元左右。反诈专员迅速通过预留电话与客户取得联系，客户接通电话后为外地口音，询问客户是否为绛县本地人，客户回答为绛县横水镇灌底堡村，反诈专员发现该客户与上午可疑账户田XX为同一个村，存在可疑。立即通知客户开户的山底支行进行限制非柜面业务，账户管控金额106609.81元，挽回经济损失106609.81元。总行运营管理部立即与公安部门取得联系，由公安机关进行进一步调查核实。经警方侦查客户账户确实存在涉嫌电信诈骗，已备案处理。

　　次日，该两名田姓客户以银行卡丢失为由到山底支行营业大厅咨询挂失补卡事宜，山底支行柜员和大堂经理沉着应对、相互配合，第一时间上报网点负责人，网点负责人通过与客户聊天分散客户注意力，直至绛县公安局反诈中心民警到达该网点，民警对客户身份进行简单询问后，将2名嫌疑客户带走。

　　绛县农商银行同一天成功堵截2起电信诈骗，为客户挽回经济损失41.2万元，用金融从业者严谨的工作态度和精准的反诈识别能力筑牢了反诈防骗的安全防火墙。下一步，绛县农商银行将继续坚守服务三农、服务县域经济发展定位，扎实开展常态化、精准化、多样化反诈宣传活动，让反诈宣传走进千家万户，切实维护好县域金融市场秩序，保护人民群众财产安全，将“百姓银行”的闪亮品牌牢牢扎根在绛县人民的心目中。 (供稿：山西绛县农商银行)