浚县农商银行善堂支行积极向公众介绍普及安全用卡 强化客户风险防范意识

　　浚县农商银行善堂支行积极向公众介绍普及安全用卡 强化客户风险防范意识

　　河南经济报 记者 杨磊 通讯员 康媛

　　近日，一客户到浚县农商银行善堂支行史小寨分理处询问开立银行卡事宜，经办柜员详细询问客户开户用途，了解客户基本信息。之后工作人员通过综合系统查询客户已有账户情况，结果显示该客户金燕卡有多笔冻结记录，两笔处于未解冻状态，客户号因涉嫌电信诈骗被暂停非柜面业务和新开户业务。该柜员随即拒绝了客户的开户要求，并将这一信息及时上报。

　　这一事件的发生给该行工作人员敲响了警钟，如何在优化开户服务和风险防控之间做好平衡，保证防范风险的同时不误伤客户的合理开户需求，该行认真思考，积极探索工作新方法、新模式。一方面善堂支行立足网点，做好柜台引导、风险告知义务。在办理开户业务前详细询问客户基本情况和开卡用途，查询客户已有账户流水，对于可疑客户果断拒绝开户要求，并将情况及时上报。办理开户业务时，根据客户实际情况及需求，严格按照自律公约相关要求引导客户分级分类开立账户。客户要求办理网上银行、手机银行等非柜面业务时，做好风险告知，根据客户转账金额和频率合理制定交易限额、交易笔数。开户之后建立回访台账，定期关注新开账户使用情况，并及时告知客户出租、外借个人账户等可能带来的损失和严重后果，强化客户风险防范的意识。

　　另一方面善堂支行通过走访宣传等多种形式广泛开展安全用卡宣传，真正做到从源头上优化开户环节，引导客户安全用卡。通过宣传讲解告知广大客户要积极主动配合金融机构进行客户身份识别，不得出租、出借、出售自己的账户和证件，不用自己的账户为他人提现和过渡资金，正确使用自己的个人账户等，群众纷纷表示多亏有银行普及宣传才让大家对如何正确使用自己的账户有了更加深刻的认识，有效避免了被卷入洗钱和诈骗风险。

　　在以后的工作中，善堂支行将继续开展多种形式的安全用卡知识普及宣传活动，帮助广大群众树立安全用卡理念，提升群众风险防范意识，营造良好的金融生态环境。