山西清徐农商银行：“四步走”提升合规管理水平

　　清徐农商银行始终坚守合规是底线、是生命线、更是生存线的思维，在全行构筑起了自身防线、行业自律防线、外部监管防线“三点联动”防御体系，从四个维度推进推动业务创新与合规建设协同发展。

　　完善内控管理。首先，清徐农商银行持续优化内控制度体系，适应监管新要求和业务发展需要。在全行范围内开展制度“立改废”工作，提升制度针对性和可操作性。对重点业务的管理制度进行完善，织密制度防控网络。此外，加强合规风险排查，对内控制度的执行进行有效监督，建立健全问题整改长效机制，强化整改监督和效果评估，提高检查质效，并完善内控考核机制，建立违规问责台账，优化考核指标体系，将员工绩效考核和职业发展挂钩，强化考核结果运用，促进内控制度有效管理。

　　紧盯重点领域。清徐农商银行加强操作风险管理，完善风险监测预警机制，组织各条线部门层层建立关键风险指标体系，实施动态监测，强化业务流程管控，堵塞管理漏洞。同时，清徐农商银行强化重点环节管控，不断完善案防工作机制，除开展常态化排查外还每年组织各条线开展案件风险大排查，对重点业务及重点机构进行排查。建立问题整改台账，加大责任追究力度，形成有力震慑，提升案件防控能力。

　　推进管理创新。清徐农商银行加快科技赋能应用，推进内控合规管理系统建设，运用大数据分析，提升风险预警能力。推广智能化工具，提高管理效率，并加强团队建设，实施人才培养计划，建立内控合规人才库，打造专业队伍，加强业务交流，提升团队能力。

　　强化合规审查。清徐农商银行持续发挥合规审查职能，在完善合规审查标准和流程，建立合规审查评价机制的基础上，通过重点业务合规审查全覆盖、完善异常行为监测模型等方式，实施轮岗交流、员工行为管理、开展警示教育，促进审查质量再提升。同时，利用线上+线下学习形式，打造特色培训课程，创新合规培训方式，组织形式多样的合规宣教活动，增强培训实效，深化合规文化建设，并选树典型、培养人才，进一步提升合规管理水平。